Hack para Economizar com Impostos no seu Negócio Digital
Fabio Nunes • 3 de junho de 2025
Quer pagar menos impostos? Então, avalie se sua atividade pode ser enquadrada como MEI (Microempreendedor Individual). Essa pode ser uma das formas mais simples e legais de economizar.
⚠️ Vender sem CNPJ pode sair caro!
- Pessoa física: pode pagar até 27,5% de imposto.
- Com MEI: paga um valor fixo mensal (DAS), independente do faturamento dentro do limite.
✅ Vantagens do MEI
- Limite de R$ 81.000,00 por ano (R$ 6.750,00 por mês).
- Pagamento simplificado de tributos.
- Acesso a benefícios previdenciários.
🧨 Mas atenção! Tem pegadinha…
💡 Hack importante: Monitore seu faturamento com lupa.
Existem duas situações de desenquadramento:
📈 1. Ultrapassou até 20% do limite (até R$ 97.200,00)
- Você continua MEI até 31/12.
- Só será desenquadrado a partir de 01 de janeiro do ano seguinte.
💣 2. Ultrapassou +20% do limite (acima de R$ 97.200,00)
- O desenquadramento é retroativo ao mês de abertura.
- Você terá que recolher todos os impostos como empresa comum desde o primeiro mês.
📅 E se você abriu MEI no meio do ano?
O limite anual será proporcional aos meses de atividade:
Exemplo:
- MEI aberto em maio/2025
- Restam 8 meses no ano
- Cálculo:
R$ 81.000 ÷ 12 meses = R$ 6.750
R$ 6.750 x 8 meses = R$ 54.000
🟡 Margem de tolerância de 20%:
- R$ 54.000 + 20% = R$ 64.800
🚨 O que acontece se ultrapassar R$ 64.800?
- Você será desenquadrado retroativamente para maio/2025
- Vai precisar recalcular todos os impostos mês a mês
- Pode gerar dívida tributária e multas
🎯 Conclusão prática
- Monitore o faturamento do seu MEI mensalmente
- Quando se aproximar do limite, planeje o desenquadramento com antecedência
Evite a retroatividade, que pode virar uma dor de cabeça tributária
Se você vende eBooks , precisa entender como a forma de tributação muda completamente o quanto você paga de imposto. Vamos direto ao ponto. 💼 Lucro Presumido: quanto se paga? Na venda de eBook, considerando que é um produto digital , o Lucro Presumido calcula os seguintes impostos: PIS : 0,65% COFINS : 3,00% IRPJ : 8% de presunção x 15% = 1,20% CSLL : 12% de presunção x 9% = 1,08% Total: 5,93% sobre o faturamento 🛑 Obs: No Lucro Presumido, eBook não paga ICMS nem ISS. 🧾 E o Simples Nacional? O eBook, por ser um produto digital comercializado , entra no Anexo I do Simples Nacional (comércio) . Exemplo prático: Faturamento: R$ 180.000/ano → R$ 15.000/mês Faixa 1 do Anexo I: Alíquota de 4% Valor do DAS: R$ 600,00/mês Mas tem um detalhe muito importante ... 🚨 eBook tem imunidade de ICMS! Como o ICMS está incluído no DAS, e o eBook é imune ao ICMS , você pode desconsiderar a parte correspondente ao ICMS , que é: ICMS = 34% da alíquota total 34% de R$ 600 = R$ 204,00 Valor real de imposto: R$ 600 - R$ 204 = R$ 396 Nova alíquota efetiva: 2,64% ⚔️ Comparativo: Qual é mais vantajoso? Simples Nacional : Alíquota de 2,64% Lucro Presumido: Alíquota de 5,93% ✅ Vencedor: Simples Nacional (mais econômico nesse cenário) 📌 Conclusão prática: Se você vende eBooks , pode pagar só 2,64% de imposto no Simples. O segredo é entender a imunidade de ICMS e como ela reduz o DAS . E sim, eBook é comércio para fins tributários. Quer pagar menos imposto sem sair da legalidade? Conheça os detalhes, planeje e escolha o regime certo.
Abrir um CNPJ e emitir nota fiscal parece simples... até você escolher o CNAE errado e cair numa armadilha tributária. Se você trabalha com negócios digitais, presta atenção nisso 👇 🧠 O que é CNAE? CNAE é o código que define sua atividade principal perante a Receita Federal e os fiscos estaduais/municipais. Ele determina: Qual tributação você vai seguir Qual atividade vai constar na sua nota fiscal E até se você pode ser Simples Nacional ou não 🎯 Exemplo clássico: Infoprodutor x Gestor de Tráfego 📌 Cenário 1: Você vende seu próprio infoproduto Faz anúncios? Cria conteúdo? Usa tráfego pago ou orgânico? Tudo isso é meio. Sua atividade principal é vender o infoproduto. 👉 CNAE correto: 8599-6/04 – Treinamento em desenvolvimento profissional e gerencial 💡 Esse CNAE é usado por infoprodutores e produtores de cursos online. 📌 Cenário 2: Você vende o produto de outra pessoa (como gestor de tráfego) Sua função é promover algo que não é seu Você presta um serviço publicitário 👉 CNAE correto: 7311-4/00 – Agência de publicidade 💡 Serve pra gestor de tráfego, social media, copywriter, etc. 🧾 E a nota fiscal? O CNAE define o serviço descrito na nota fiscal. Se você emite nota de tráfego pago com CNAE de curso, ou vice-versa, está: Correndo risco de malha fina Fazendo planejamento errado E pode até ser autuado no futuro 🚨 Conclusão prática CNPJ e nota fiscal devem refletir a realidade da sua atividade Escolha o CNAE com base na essência do que você faz Evite misturar funções — isso pode custar caro no futuro
